Covered Bonds & Verbriefungen
Anbieterneutrale Beratung zu Daten, Prozessen und Methodik für Treasury-, DCM-, Funding- und Risikoteams.
Wir unterstützen Banken bei der Emission von Covered Bonds und Verbriefungen dabei, Daten-, Reporting- und Methodik-Lücken im Einklang mit regulatorischen Anforderungen wie dem Pfandbriefgesetz (PfandBG), der EU Covered Bond Directive sowie der Capital Requirements Regulation (CRR) zu schließen – einschließlich der Anforderungen relevanter Ratingagenturen.
Mehrwert für Ihr Unternehmen
Zusammenarbeit mit ADEAL
Rating-
Mandate
Vorbereitung auf ein Erst-Rating oder Methodik-Update, bei dem Loan-Level-Daten des Deckungspools sowie Analysen zu Credit Enhancements den Anforderungen der Ratingagenturen standhalten müssen.
Regulatorische & Audit Findings
Unterstützung bei Rückmeldungen und Anforderungen von Aufsichtsbehörden wie der BaFin oder der FMA, von Ratingagenturen wie Moody’s, S&P Global Ratings oder Fitch Ratings sowie bei Feststellungen von Treuhändern im Zusammenhang mit Transparenz- und Offenlegungspflichten.
Modernisierungs-entscheidungen
Ablösung von End-of-Life-Systemen für das Cover-Pool-Management sowie Make-or-Buy-Entscheidungen, bei denen eine anbieterneutrale und regulatorisch belastbare Anforderungsbasis entscheidend ist.
Von der Analyse zur Umsetzung
Assess
Diagnose von Deckungspool-Daten, regulatorischen Anforderungen sowie Lücken gegenüber Ratingagenturen.
Blueprint
Anbieterneutrale Zielarchitektur und fundierte Entscheidungsbasis für Make-or-Buy-Entscheidungen.
Deliver
Umsetzungs-Roadmap, Executive Readout sowie strukturierte Abstimmungstermine mit Ratingagenturen.
Drei Service-Angebote
-
Asset Pool Data Quality Assessment
Pre-AUP-Assessment, Remediation und Verbesserung der Asset-Pool-Datenqualität mit intelligenter Datenqualitätsmethodik, um Probleme sichtbar zu machen und zu lösen, bevor Auditoren oder Rating-Agenturen sie adressieren.
- Daten- und IT-Inventar über alle Quellsysteme
- Reporting-Inventar (Moody’s, HTT, §28 PfandBG)
- Datenqualitäts-Scorecard & Lineage Map
- Gap-Analyse vs. PfandBG & CRR Art. 129
- Priorisierte Remediation-Roadmap
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Cover Pool Software Modernisation Blueprint
Ein regulatorisch belastbarer Blueprint dokumentiert den AS-IS-Zustand, konsolidiert Zielanforderungen und schafft eine vendor-neutrale Grundlage für die Make-or-Buy-Entscheidung.
- Regulatorische Anforderungskarte (PfandBG, CRR, EU CB Directive)
- Rating-Agentur- und Transparenzanforderungen (z. B. Moody’s, CB Label)
- AS-IS-Architektur & Datenquellen-Inventar
- Technische & fachliche Zielanforderungen
- Make-or-Buy-Entscheidungsmatrix & Roadmap
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Rating Readiness für Covered Bonds & Securitisations
Hands-on-Vorbereitung auf Rating-Agentur-Engagements – von der vorläufigen Asset-Pool-Analyse über Template-Befüllung und Methodikdialog bis zur Submission.
- Analyse der Pool-Zusammensetzung & Collateral Scoring nach Moody’s-Methodik
- OC-Sensitivitätsanalyse & Kommentierung der Rating-Treiber
- Mapping von Bankdaten auf Agentur-Templates
- Q&A-Pack & Support für Vor-Ort-Termine
- Submission Review & Planung der laufenden Cadence
Auf Daten- und Prozessqualität aufgebaut
Unsere Covered-Bond- und Securitisation-Praxis basiert auf ADEAL Systems' DNA: Datenqualitätsanalyse, Monitoring und Prozessengineering in regulierten Branchen. Die Methoden, die wir auf Asset Pools anwenden, stammen aus mehr als 15 Jahren Arbeit an Traceability, Lineage und auditfähigem Reporting.
Trusted partners & ecosystem references
Gespräch vereinbaren
Kontaktieren Sie uns gerne. Wir besprechen Ihren Covered-Bond- oder Securitisation-Anwendungsfall zu einem für Sie passenden Zeitpunkt.
Senden Sie uns eine E-Mail
info@adeal-systems.com
Rufen Sie uns an
+49 (0)6102 574 386 0
RaaS
Recommendations as a Service
Unser Projekt “KI-Services für den deutschen Mittelstand“ wurde im Rahmen des Distr@l Förderprogramm des Landes Hessen gefördert: Validierungs-/Wachstumsförderung
Vielen kleinen und mittelständischen Unternehmen (KMU) fehlen die Ressourcen und das Knowhow für eine automatisierte Analyse des Einkaufsverhaltens ihrer Kunden. Die Ergebnisse dieser Analyse bilden jedoch die Grundlagen für ein gutes digitales Marketing und den Vertrieb.
Unser KI-Service RaaS übernimmt diese Aufgabe für KMUs. Dieser vorgefertigte KI-Service ist für business Anwender gedacht und unterscheidet sich dadurch stark von gängigen technischen KI-Plattformen und Frameworks. Der Aufbau dieses Services basiert auf einer Integration von mehreren Machine Learning Ansätzen wie Kundensegmentierung, Transaktions-Clustering, statistische Verbrauchsanalyse und Recommendation-Engines.
Der Einsatz unseres Recommendation-Service bietet Mehrwerte für KMU wie die Steigerung der Kundenloyalität, die Erhöhung der Produktivität des Marketing-Teams und die Verbesserung der Kundenservice-Qualität. Primäre Anwendungsgruppe ist der deutsche Mittelstand aus dem Bereich von Einzelhandel und E-Commerce.